【2ヶ月の報告】 試しに始めます iDeCo 個人型確定拠出年金

iDeCo個人型確定拠出年金を始めて約2ヶ月経過しましたので、ご報告です。

9/22から、元本変動型のレオスひふみ年金にスイッチングし、その後、継続しています。

9/26に10月分の10,000円が引き去りされ、10/18に投資され、投資額は合計30,000円になりました。

10/20現在の残高は、27,310円のマイナス2,690円でした。

レオスひふみ年金の運用実績は、約1ヶ月での損益はプラス558円でした。

日本株式が好調で本体のひふみ自体も好調な割には、年金商品の損益のプラスは少ないと感じました。

リンク先は、以下のとおりです。

https://www.rheos.jp/nenkin/


仕方が無いことですが、初期手数料が高額なので、損益がプラスに転じるのは、まだまだ先です・・・。


雨雪対策用の営業カバンとして、mont-bell のサイクルバックを購入しました～♪

完全防水ではありませんが、大事な資料などが濡れなくて済みそうです！

【ライフコンサルタントとして】所得控除を活用しましょう！

10月から11月にかけて、年末調整の時期になります。

所得控除として、各保険会社から、損害保険料控除、地震保険料控除、生命保険料控除のお知らせが届く頃です。

この他に、扶養控除の申告書も記載することになります。

高齢化社会を迎え、この所得控除の内の扶養控除を上手に活用しましょう。

年金生活になった親を同居・別居に関わらず、扶養することで、一人につき38万円が所得から控除することができます。

また、この親が70歳以上の場合は、一人につき別居では48万円、同居では58万円が所得から控除することができます。

そして、この扶養親族が障害者である場合は27万円、特別障害者は40万円（同居の場合は、さらに35万円加算）が所得から控除することができます。

家族で相談して申告し、控除を上手に活用しながら、お金を有効に増やしていただけましたら幸甚です。


北海道のゴルフシーズンは、10月いっぱい、終盤を迎えています。

淋しく・・・寂しく・・・感じます・・・。

【運用レポート更新 @2017年8月】 アクサ生命保険 資産形成の変額保険 ユニットリンク

アクサ生命保険のホームページ上でも同様に、月次運用レポートが入手できます。

更新されていたので、アップします。

リンク先は、こちら

http://www2.axa.co.jp/party/contractor/report/pdf/ul_m_1708.pdf

8つの商品の内、一番諸費用が安価の上で好運用の実績は、引き続き　外国株式プラス型です。

ユニットプライスは、特別勘定の設定日2009年2月1日の前日を100.0として計算し、266.80と成長中です！

騰落率は、過去1年：20.10 %、過去3年：19.31%　年率：6.06%、過去5年：119.39%　年率：17.02%、設定来：166.80%の好運用です！


特別勘定資産は、160億円を超え、1箇月で6億円増えました。

2009年から8年間、良い運用を続けている実績です。

投資家のウォーレン・バフェット氏は、長期的に見てアメリカ株式の高騰は続くとコメントしており、事実、アメリカの株式は23,000ドルへ向けて好調で、それにつられて日本株式も20年振りに21,000円に近付いています。


我が家のフォルクスワーゲン　パサートW8は、故障も無く、めでたく69,999kmを迎えました～♪

【保障と運用をお任せください】 アクサは、9年連続世界No.1保険ブランドです！

アクサは、9年連続で世界No.1の保険ブランドに認定されました。

金融サービス部門では、、世界No.3の保険・資産運用グループです。

プレスリリースは、以下のとおりです。

http://www2.axa.co.jp/info/news/2017/pdf/170929_3.pdf?_ga=2.64181612.253766257.1507498194-598755524.1470820304


東日本大震災においては、他社では支払い能力不足による被災した方への支払い拒否がありましたが、当社は全ての契約者様へいち早く保障をお届けしました。

いざという時の保障と運用を、安心してお任せいただけるブランドであると考えます。


夕暮れの札幌テレビ塔です・・・。

【運用レポート更新 @2017年8月】 アクサ生命保険 外貨建の積極運用の変額終身保険 アップサイドプラス

AXA生命保険のホームページ上でも同様に、月次運用レポートが入手できます。

更新されていたので、アップします。

リンク先は、こちら

http://www2.axa.co.jp/party/contractor/report/pdf/spw_m_1708.pdf

豪ドル建、米ドル建ての2つの商品の内、一番の好運用の実績は、豪ドル建グローバル分散型です。

ユニットプライスは、特別勘定の設定日2015年9月1日の前日を100.0として計算し、129.54と引き続き良好な運用で、成長中です！

騰落率は、過去1ヶ月：1.47%、過去3か月：1.72%、過去6ヶ月：7.21%、過去1年：8.67 %、設定来：29.54%の好運用です！

特別勘定資産は、3億9千万豪ドルを超えました。

大切な資産を守り、大きくできる商品であるり、上手に順調に運用していると考えます。

200万円の一時金からのお預かりの商品ですので、200万円を目標額220万円とした場合、約一年数ヶ月後には目標の200万円になりますのでって、20万円が非課税所得として受け取れることになります。

約一年後のボーナスですね・・・。



2012年に買った、お気に入りのレイバンのサングラスが、落とした際に破壊しました・・・。

物を大事にしなくては、残念です・・・。

【持ってるな！】JAIFA 北海道ブロック大会 清水宏保氏の記念講演「失敗から学んだ成功への道」

生命保険ファイナンシャルアドバイザー協会　北海道ブロック大会の記念講演として、清水宏保氏の講演を受けましたので、情報共有します。

お題は「失敗から学んだ成功への道」。

概要は、

・失敗を糧にするか、しないか。

・入念な準備をしたか、しないか。

・成功できない今を準備期間と受け止めるか、無理やり言動に起こすのか。

受け止め方次第で物事が変わります。

毎日の中で、成功よりも失敗が多いです。

それでもプラスに受け止めて、今すべきことを実行していくことの大事さを考えました。

恐れ多いですが、世界一の方との共通点が見い出せた、良い時間でした。

ご入場の際に、偶然にも私の横を通って行ったこと、本物の銀メダルに触れたことは、私にとって「持ってるな！」になりました・・・。

【１ヶ月の報告】 試しに始めます iDeCo 個人型確定拠出年金

iDeCo個人型確定拠出年金を始めて約1ヶ月経過しましたので、ご報告です。

8/26に2箇月分の20,000円が引き去りされました。

初期の案内では、元本確定型「あおぞらDC定期（1年）」に指定されていました。

適用利率は0.02%で低率なため、9/13から商品選択できる事になっていましたので、9/22から元本変動型のレオスひふみ年金にスイッチングしました。

初期手数料が3,857円が差し引かれ、毎月の口座管理料231円も差し引かれます。

スイッチングの手数料も1,080円も差し引かれます。

最終的に、9/30現在の残高は17,347円のマイナス2,653円でした。

レオスひふみ年金では、約1週間での損益はプラス458円でした。

リンク先は、以下のとおりです。

https://www.rheos.jp/nenkin/


仕方が無いことですが、初期手数料が高額なので、損益がプラスに転じるのは、まだまだ先です・・・。


夕暮れの北海道神宮　頓宮です・・・。