【資産形成のポイント】 商品の手数料と運用実績

私の考えている資産形成のポイントは、その商品に係る手数料と運用実績です。

今までも、繰り返し情報発信しておりますが、沢山の商品がある中で、この2点は外せません。

手数料が掛かるのは仕方が無いことですが、できるだけ低率であることが大事です。

また、手数料には商品の購入費、一般勘定の管理費、特別勘定の管理費が掛かります。

銀行等の預貯金以外の商品は、銀行等では独自に商品開発しないため、証券会社や信託会社と契約した商品ですので、その会社の手数料も上乗せされていることに注意していただきたいと考えます。

この手数料以上の運用実績が無ければ、マイナス運用になって行きますので、手数料は大事なチェックポイントです。

そして、運用実績・運用レポートは、過去の金融危機に対して、どう乗り切ったのかが分かる大事な資料です。

残念ながら、将来を見通して運用の予想はできませんので、この点はリスクとしての認識が必要です。

大事なお金が大きくならない・成長しない中で、自己努力で資産形成していかなければならない状態です。

私の様な生命保険のライフコンサルタントを上手に活用して、正しい情報を基にご判断していただければ幸甚です。


6月30日、北海道神宮　頓宮の茅輪くぐりの神事を執り行っていました。

初めての神事でした。